No Image

Что значит залив на карту

СОДЕРЖАНИЕ
2 просмотров
12 декабря 2019

Активным пользователям интернета нередко встречаются заманчивые предложение заработать быстро и без особых усилий. Предлагается сделать залив на карту Сбербанка и получить отличное материальное вознаграждение. Следует разобраться в этом явлении, прежде чем предпринимать конкретные действия, грозящие неприятными последствиями.

Что такое залив денег на карту?

Само понятие залив появилось сравнительно недавно и уже успело стать жаргонным обозначением. Владельцу банковской карты потребуется предпринять всего несколько шагов, способные обогатить через самый непродолжительный период.

Несложная транзакция приведет к дележу средств. За оказанную услугу можно будет оставить от 20 до 50 процентов от суммы. Учитывая общий размер, подскакивающий к невероятным величинам, желающих решить свои финансовые проблемы предостаточно.

Отказаться от «левого» заработка бывает нелегко. Ведь деньги предлагаются как бы реально и сейчас, объяснение такого поступка выглядит весьма убедительно.

Откуда берут средства?

Стоит внимательно разобраться в источнике финансирования, имеющем очень темное происхождение. Даже производится небольшое разоблачение мошеннических схем, позволяющее отличать черный и белый залив.

Конечно, в запутывании следов заинтересованы аферисты, старательно выстраивающие настоящие финансовые пирамиды. Гарантируются высокие доходы, особенно при больших инвестициях.

Трогательно выглядит рассказ об интернет-казино. Неучтенные проигранные суммы нуждаются в легализации, и потому устроители готовы нести расходы, поделиться с посредниками.

Нельзя исключать хакерские действия. Взлом банковской системы приводит к незаконному переводу и запутанной цепочке для отмывания средств. Следствие по горячим следам приведет к посреднику, и именно на него ложится ответственность.

Схемы залива

Следует внимательно рассмотреть применяемые схемы, вызывающие первоначальный интерес. Следует разбираться в сути комбинации, имеющей характерные признаки.

  1. Первым шагом становится массовая рассылка сообщений, включая электронные ящики. Нередко они встречаются на досках объявлений или форумах.
  2. Заинтересованный пользователь связывается по указанному адресу и узнает более подробно о схеме.
  3. Отсутствие пластика не становится препятствием. Делается предложение немедленно оформить дебетовую карту, имеющую статус стандарт или премиум-класса.
  4. Поступившая сумма обналичивается в банкомате или кассе офиса. Часть средств забирает владелец, остальные отсылаются на указанные счета.

Отсутствие интереса к персональным данным скорее говорит о нелегальных деньгах. Цепочка при расследовании приводит к первому счету, и это надо учитывать.

Явным мошенничеством становятся три других варианта, обычно приводящие к расходам. Начало является довольно стандартным, включая рассылку и ответ.

  1. После проведения перевода вдруг возникает «настоящий» владелец денег, и поступает требование вернуть всю сумму, иначе последует обращение в полицию.
  2. Сразу оговаривается требование внести на свой счет до 30 процентов от предполагаемого размера залива. Приходится сообщить нумерацию пластика и CVV код. В итоге деньги уплывают со счета и будет сложно выставить претензии.
  3. Практически готовый претендент не обойдется без предоплаты. В качестве залога переводят небольшую сумму, в среднем от 1500 до 5000 рублей. Дальнейшее общение прекращается.

Сделанное заманчивое предложение содержит одну из отработанных схем. Остается время подумать и не предпринимать поспешных шагов.

Условия перевода денег на карту

Особенно увлекательно выглядят условия для незаконно уведенных средств. Владелец карты сможет оставить у себя до 50 процентов, если последует указаниям отправителя.

Главным условием остается наличие дебетового пластика. Требование произвести пополнение для мнимого смешивания денег лишь приведет к оголению счета.

Предложение выплатить от 5 до 10 процентов может говорить о вполне легальной операции. Человеку необходимо срочно получить зарплату или гонорар, но временно заблокирован его счет в силу разных обстоятельств.

Лимит срочного перевода

Финансовое учреждение устанавливает ежедневные и ежемесячные лимиты при переводе средств. В банкомате за сутки удастся снимать или пополнять 50 тысяч рублей. В кассе офиса размер вырастает от 150 000 до 300 000 рублей.

Многое зависит от категории пластика. Премиальные карты позволяют варьировать суммами от 1.5 до 3 миллионов. Деньги сверх лимита говорят о включении сбора.

Чем опасны заливы?

Обольщаться по поводу законности проведения подобных сделок не стоит. Соглашение о разделе немалых сумм свидетельствует о принятии ответственности.

Взломы систем и вывод денег говорят о начале расследования. К делу подключаются сотрудники службы безопасности и правоохранительных органов.

Вычисление приведет непременно к некогда законопослушному владельцу счета. Грозит уголовная ответственность при отмывании преступных денег, особенно, если они в дальнейшем использовались для покупки наркотиков и оружия или в террористических целях. Срок наказания может достигать 15 лет (№ 115 ФЗ).

Не исключено вменение еще одной статьи, связанной с незаконными финансовыми сделками (№ 174 УК). Штраф достигает полумиллиона и можно отсидеть до 5 лет.

Меры безопасности

Получение письма или знакомство с предложением о заливе на форуме заставляет многих задуматься. Приведенные аргументы выглядят убедительно, и даже дается ссылка на отзывы.

Читайте также:  Ремонт фасада состав работ

Только не нужно забывать о преднамеренном размещении похвальных откликов, не имеющих ничего общего с реальностью. Внушительный процент не должен сбивать с толку.

Лучше сразу отказаться от проведения сделки. В большинстве случаев действуют мошеннические схемы. Ворованные деньги впрок не пойдут и лишь усугубят ситуацию.

Что делать при обмане?

Если залив все же состоялся, еще не поздно предпринять определенные действия. Можно сообщить сотруднику банка о поступлении средств и проверить их происхождение.

Непременное условия высылки небольшого аванса явно говорит о жуликах. Лучше сразу обратиться в полицию, где проведут расследование и избавят до домогателей.

Заключение

Стремление заработать не является предосудительным и становится вполне законным. Только следует различать способы, особенно при щедром предложении от неизвестного лица. Даже если удастся действительно оставить себе приличную сумму, нет никакой гарантии заведения дела и отбытия наказания. Грозит потеря денег и свободы. Мошенники теперь активно работают на интернет-площадках, учитывая полную анонимность и затруднения при их поиске. Владелец карточки представляется легкой добычей, и потому делают щедрые посылы, приводят лживые аргументы. Пойти на залив становится возможно только в редких случаях. Оказать помощь удается близкому знакомому или родственнику. Разумеется рассчитывать на щедрое вознаграждение не приходится, но сделка носит обычно прозрачный характер и призвана решить конкретную проблему.

Короткий ответ : не соглашаться на аферу, несмотря на любые предложенные проценты. И тем более не платить никакие «предоплаты».

«Залив на карту» (или на счёт, что по сути одно и то же) – сленговое название мошеннической операции по отмыванию украденных денег. На самом деле, под этим термином понимают два вида мошенничества: реальный «залив» (встречается редко) и обман принимающего платёж (так называемая «предоплата» или «проверка баланса»).

В обоих случаях неизвестный человек предлагает очень выгодную операцию. По его словам, на банковский счёт получателя поступит некая, обычно довольно крупная сумма денег (несколько сот тысяч рублей), которую надо снять в банкомате и разделить на две части (обычно пополам). Первую часть отправить на другой счёт (или на электронный кошелёк), а вторую – оставить себе в качестве вознаграждения.

Удержаться от того, чтобы на несколько минут «заработать» пару-тройку сотен тысяч рублей, крайне сложно, особенно если у человека есть проблемные кредиты или просто сложности с деньгами. Поэтому многие соглашаются, не понимая, что и зачем делают.

Смысл этой операции – в «отмывании» ранее украденных средств. Деньги «жертве» перечисляются со взломанного счёта или с использованием украденных данных банковской карты. Пропустив их через свой счёт, жертва становится главным подозреваемым в этих преступлениях, а реальный преступник получит уже «отмытые» деньги, скорее всего, на анонимный электронный кошелёк или безопасный счёт. При расследовании этого преступления органы однозначно выйдут на жертву, а вот дальше – уже вряд ли. Проще говоря, «счастливый» обладатель 50% переведённых средств окажется крайним и сядет в тюрьму на несколько лет.

В этом «криминальном бизнесе» роли чётко разделены: одни преступники незаконно получают доступ к счетам, другие непосредственно проводят переводы, третьи находят простаков, согласных принять деньги на свои счета, и т.д., они не знакомы между собой (кроме ников в интернете), а часто живут в разных странах. Поэтому органам проще посадить уже попавшегося «стрелочника», чем вскрывать всю сеть.

Однако, намного более распространён другой вид мошенничества , своего рода производная от настоящего «залива». В этом случае никаких взломанных счетов и денег нет, а жертве предлагается сделать в адрес благодетеля «предоплату» в счёт будущего дохода – всего 5-10% от суммы. При этом для большего доверия жертва переводит предоплату якобы не самому преступнику, а «гаранту», посреднику. Естественно, этого гаранта либо совсем не существует, либо он в сговоре с преступником. Как только жертва, мечтая о будущей прибыли, перечисляет несколько десятков тысяч рублей, операция заканчивается. Очевидно, что человек не пойдёт в полицию с рассказом, что, мол, было желание отмыть криминальные деньги, но не получилось.

Второй вариант этого типа мошенничества – получение доступа к карте самой жертвы. Человеку предлагается получить новую банковскую карту и положить на неё некую относительно небольшую сумму (5-10 тысяч рублей) под предлогом того, что для приёма крупного платежа на карте должен быть положительный баланс. Потом жертву вводят в состояние стресса и выманивают секретные данные этой карты «для проверки баланса», включая коды, которые приходят на сотовый телефон. В это сложно поверить, но существует достаточно много людей, готовых сообщать мошенникам любые данные в надежде получить «халявные» 100-300 тыс. рублей. Понятно, что как только доступ к карте и кодам получен, она обнуляется, а жертва будет очень долго ждать крупного перевода.

Читайте также:  Муж оставил с двумя детьми

Есть и другие способы изъятия денег у излишне жадных и доверчивых людей, часто находящихся в сложных финансовых условиях, связанных с «заливом на карту». В любом случае, надо понимать, что для преступников такие люди – либо расходный материал, который пойдёт в тюрьму вместо них, либо и вовсе цель атаки. Поэтому единственный способ не потерять деньги или свободу, участвуя в афере – не участвовать в ней. Ни за какие обещания и ни при каких условиях.

PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.

В наши дни все интернет-форумы пестрят предложениями по заливу денег, заманивая людей выгодным вознаграждением. Давайте же разберемся, что означают заливы денежных средств на карту?

Залив денег на карту — легализация денег незаконного характера, которая происходит противоправными способами. По-простому это банальное отмывание денежных средств.

Часто такой вариант привлекает охотников за легкой добычей или же нуждающихся в быстром заработке. После чего снять их и перечислить на другой счет. Общеают за эти действия оплату в размере 20%-50% от суммы зачисления. На словах все достаточно просто.

Такими махинациями обычно занимаются мошенники, хакеры, которые находят доверчивых людей, нуждающихся в деньгах, и предлагают обналичить краденые деньги. Обычно такие мошенники разыскивают клиентов на различных форумах, связанных с кредитованием. Именно желание быстро разбогатеть и толкает человека на рискованный и опрометчивый поступок. К тому же, мошенники не забыли перестраховаться. Ведь правоохранительные органы арестуют человека, которому были переадресованы деньги. Заработав на вас, они обеспечили себе нелегальный заработок, а вы можете схлопотать 15 лет за соучастие в отмывании денег.

Какие же бывают схемы зачисления денег на карту?

Их несколько:

  • Первая схема — редкость. «Честный отмыв». Самым распространенным примером является осуществление рассылки писем на почту. После чего поступает предложение о получении денежной выгоды за залив денег. Как только появляется клиент, который готов указать номер своей карточки, с ним созваниваются и разъясняют условия заработка. После поступления денег на счет, жертва, оставив оговоренную сумму себе, перечисляет оставшуюся на реквизиты, оставленные мошенниками.
  • Вторая схема. Найденному клиенту поступает предложение положить деньги на счет, следствием чего является вознаграждение в размере 50% от суммы зачисления. После такой операции неожиданно объявляется хозяин и требует возвратить сумму в полном размере, угрожая вызовом полиции. Понятно, как в этом случае поступит жертва.
  • Третья схема. Находится человек, согласный принимать участие в махинации. При этом оговаривается, что у него на счету должен находится процент от суммы зачисления. Как аргумент: деньги смешиваются и не возникает никаких вопросов у сотрудников банка. После этого просят указать реквизиты карты. Получив нужную информацию, взламывают карту, обнуляют счет и пропадают. Обращаться в полицию бессмысленно, ведь сразу станет понятно, что принималось участие в отмывании денег. Такая схема достаточно распространена среди пользователей-новичков.
  • Четвертая схема — 99 % всех предложений о заливах. Человеку, согласившемуся, чтобы на его карту скинули деньги, сразу же предлагают внести предоплату — определенный процент от суммы залива. Аргументируют аферисты это тем, что хотят себя обезопасить, ведь они идут на большой риск, отослав довольно крупную сумму денег незнакомому человеку. После того как предоплата поступает на указанный счет, мошенники исчезают.

Ответственность за мошенничество

Так как залив на карту является преступлением, то и ведет к соответствующим последствиям – открытием уголовного производства с последующим ограничением свободы. Принимая «правила игры», человек должен понимать, что берет на себя автоматом всю ответственность за совершаемые действия.

Работники банка и сотрудники правоохранительных органов без труда вычислят, кто же является первоначальным получателем нелегальных денежных средств. На конечных получателей никто не обратит внимание, а отвечать придется собственнику карточки, на которую был произведен залив. В случае признания факта получении денег преступным путем, на которые было приобретено оружие либо наркотики, то уголовной ответственности сроком до 15 лет не избежать.

Поэтому перед тем как соглашаться, необходимо взвесить все «за» и «против», предварительно ознакомиться с информацией и дать оценку возможному риску. Ведь такой заработок себе дороже. При поступлении средств на ваш счет никогда не снимайте их, а сразу обратитесь к сотруднику банка и заявите о начислении суммы, о которой вам ничего не известно.

Читайте также:  Статьи увольнения из армии

Как отличить мошенника? Верные признаки

Ежедневно встречаются объявления о поиске человека, который готов моментально сделать залив на карту и перечисление. Множество доверчивых людей готовы пойти на это. Но не все, кто предлагает такие услуги, являются честными людьми, гарантирующими безопасность. Существует несколько способом, благодаря которым вычислить мошенника становится просто:

  • Если вас просят о перечислении денег вперед – это первый признак наживы.
  • Второй обман, который быстро откроется — если вас просят оплатить какую-либо услугу.
  • Просьба оплатить перевод средств за ваш счет.
  • Последнее – если вы попали на форум с узкой ориентацией. Такие сообщества создаются специально, для обмана людей.

Существуют ли заливы на QIWI Кошелек?

На многих форумах встречаются люди, которые предлагают залить деньги на QIWI. Но все это обыкновенная схема обмана. Запомните раз и навсегда-заливов на QIWI Кошелек и программ, осуществляющие их не бывает.

При наличии формального аттестата, лимит снятия с Киви-кошелька составляет не более 15 тыс. Ни один здравомыслящий человек не будет подтверждать свои данные. Заливы, для которых используется мобильное приложение либо иной ПО приведут к последствиям, связанных с блокировкой кошелька и потерей всех средств. Если требуется изначально потратить определенную сумму, приобрести ваучер — это тоже 100% обман.

Регистрируясь на QIWI Кошельке, вы должны быть ознакомлены с его возможностями и лимитами.

Существуют ли заливы на карту Сбербанка?

Со Сбербанком такая же ситуация. Предлагая осуществить залив на карту, просят, чтобы на счету была энная сумма денег. После узнают все реквизиты карты и владельца. Владея этой информацией, появляется возможность списать все деньги со счета. Поэтому теоретически заработать, залив деньги на карту Сбербанка, возможно, а практически нет. Вас либо обманут, либо подставят. Потеряв деньги на своей карте, вы приобретаете разве что возможность получить штраф с реальным сроком.

Заливы без предварительной оплаты

С каждым днем появляется все больше объявлений в интернете, которые касаются заливов на карту без предварительной оплаты. Неважно попали вы на порядочного заливщика или мошенника, ведь отвечать перед законом будете вы при любом исходе событий. В первом случае вы получите свои деньги. Но и шанс оказаться в тюрьме очень высок.

Программы для залива и что можно скачать под видом такой программы?

Довольно часто встречается такая схема, как программа для залива денег на карту. Но это 100% развод. Представьте себе: есть счет на котором находится огромная сумма денег. А какая-то программа легко и просто перечисляет определенную сумму с него. Согласитесь, просто смешно! Приобретая такую программу, вы не только «попадаете на деньги», но и вдобавок получаете вирус на компьютер, который способен, к примеру, украсть все пароли к интернет-банку. А теперь подумайте, нужно ли вам это?

Отзывы

Практически все прочитанные нами положительные отзывы о заливах — чистейшей воды ложь, под которыми скрывается реклама мошеннических аккаунтов. Это стандартный прием успешных продаж — эффект толпы: представьте, вы торгуете на рынке чем-то новым, никто особенно и не хочет брать, ведь продукт незнакомый, тогда вы договариваетесь со своими друзьями, они под видам покупателей подходят к вам и активно «покупают». Гарантированно — другие люди тоже начнут проявлять интерес. А в случае с Интернетом даже друзей иметь не обязательно: не так уж сложно оставить под видом третьего лица роскошный отзыв самому себе.

ВКонтакте

С каждым днем в социальных сетях, особенно Вконтакте, растет популярность использования банковских карт. На этой основе начали активно зарабатывать мошенники. Способ развода одинаковый и мало отличается от предыдущих всем известных схем. Как обычно поступает предложение о заливе определенной суммы на карту, обещается при этом вознаграждение.

Но для начала вы должны оплатить комиссию в размере 1% от суммы залива. Аргументируют они тем, что предоплата необходима для создания вашего отдельного аккаунта (процент вознаграждения и причина, по которой нужно предварительно перевести средства — варьируются от случая к случаю). А потом специальная программа в течении нескольких часов зальет вам оплату на карту. Естественно, что никаких денежных средств вы не получите, а афериста и след простынет. Запомните раз и навсегда — это все развод и никакой «халявы» не будет.

О мошенниках Вконтакте на видео

На видео ниже подробно рассказывается, как действуют мошенники в этой соцсети, под предлогом залива пытаясь получить средства с доверчивых граждан.

Комментировать
2 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
Adblock detector