No Image

К чему приведет деноминация

СОДЕРЖАНИЕ
1 просмотров
12 декабря 2019

Деноминация простыми словами – это замена действующих денежных знаков на банкноты нового образца. При обмене действующие банкноты меняют на деньги, имеющие меньшую номинальную стоимость. Этот процесс может быть краткосрочным (три недели) и долгосрочным (год и более). Если деноминация длится несколько лет, то деньги старого образца используются вместе с деньгами нового образца до того, как их полностью ликвидируют.

Что такое деноминация

С точки зрения населения, деноминация – это «отрезание нулей» с денежных знаков и одновременное пропорциональное уменьшение цифр на ценниках в магазинах и суммы в ведомости по зарплате. То есть, всё станет дешевле в соответствии с коэффициентом обмена: аналогично уменьшиться доход граждан, кредит, аренда, налоги и т. д. У многих людей этот процесс вызывает испуг, хотя экономика или уровень жизни граждан сильно не меняется. Меняются только денежные знаки. Хоть при этом и наблюдается рост цен, но практически незаметный.

С течением времени экономике государства необходимо проведение реформ, которые способствуют увеличению денежного оборота. Для стабилизации финансовой системы государство выпускает новые деньги. Деноминация укрепляет национальную валюту и положительно влияет на развитие экономики страны.

Эта процедура оздоровляет и обновляет и финансовую систему страны:

  • уменьшает расходы на проведение дальнейшей денежной эмиссии;
  • останавливает гиперинфляцию;
  • стабилизирует финансовую систему;
  • уменьшает физическую массу денег в обращении и укрепляет курс национальной валюты;
  • увеличивает экспорт товаров отечественных производителей;
  • применяются новые разработки по защите новых денежных знаков от подделок.

Деноминация может вызвать и негативные последствия:

  1. Рост стоимости импортных товаров.
  2. Проблемы с хранением накоплений в денежных знаках, которые изымаются из обращения.
  3. Подорожание кредитов, открытых в иностранной валюте (долларах, евро).
  4. Сложности с импортом оборудования (у частных производителей).

Кроме деноминации, вариантами денежной реформы являются реставрация, нуллификация и девальвация.

Причины деноминации

Основная причина для проведения деноминации – кризис в экономике страны, который провоцируют внешние и внутренние причины. Внешними причинами являются:

  • финансовый кризис в мировой экономике;
  • война с внешним врагом;
  • утерянный суверенитет и осуществление внешнего управления.

Внутренние факторы, провоцирующие экономический кризис в стране:

  1. Стихийные бедствия.
  2. Военные действия внутри государства.
  3. Непрофессиональные действия при управлении экономикой.
  4. Рискованные стратегии развития экономики.
  5. Сложная политическая ситуация.

Последствия вышеперечисленных негативных событий замедляют рост экономики и приводят даже к её полному краху. Результатом этого становится падение покупательной способности национальной валюты и рост инфляции. Если процесс прогрессирует, то развивается гиперинфляция. Единый показатель, когда инфляция приобретает приставку «гипер», экономистами пока не выведен, но средний показатель – больше 200% в год.

Задачи деноминации

Деноминация национальной валюты проводится при гиперинфляции, когда в обороте переизбыток денег и государство вынуждено постоянно печатать деньги разного номинала. Деноминация нужна для решения нескольких задач:

  • сокращаются расходы государства на печатание денежных знаков. То есть, отпадает необходимость обновлять старые купюры, непригодные для обращения;
  • упрощается система расчётов. При «отрезании нулей» проще становятся расчёты в магазине, банке и т. п. Устраняется сложность и путаница при расчётах и обязательных платежах;
  • выявляются скрытые доходы граждан. При деноминации граждане вынуждены обменивать старые купюры на новые. Поэтому им необходимо достать все накопления, которые хранятся в национальной валюте;
  • выводятся из оборота деньги, полученные незаконно. Например, прибыль от предпринимательской деятельности, с которой не уплачивались налоги государству. При обмене денег государство устанавливает лимит обмениваемой суммы. Когда физическое или юридическое лицо обменивает деньги в сумме, превышающей этот лимит, необходимо предоставить документы об источнике получения денежных средств. Если человек продал недвижимость, он должен предъявить договор о купле-продаже. Реализация партии товара юридическим лицом, должна быть подтверждена бухгалтерскими документами;
  • растёт внутренняя экономика. Деноминация запускает цепочку процессов в экономике:
  • дорожает иностранная валюта;
  • уменьшается импорт;
  • увеличивается спрос на товары отечественных производителей;
  • растёт производство;
  • увеличивается количество рабочих мест;
  • наращивается объём уплаченных налогов государству;
  • происходит рост экономики государства;
  • повышается благосостояние населения страны.
  • укрепляется национальная валюта. Деноминация сдерживает инфляцию и повышает платёжеспособность граждан.
  • Плюсы и минусы деноминации

    Деноминация имеет как плюсы, так и минусы:

    Плюсы Минусы
    Основным преимуществом деноминации является эффективное снижение инфляции, которое достигается доверием граждан к отечественной валюте. Это особенно актуально после гиперинфляции. Кроме того, этот процесс уменьшает девальвацию по отношению к иностранной валюте В период привыкания людей к новым денежным знакам, происходит путаница во время расчётов
    При введении новых денежных знаков правительству легче контролировать баланс в бюджете и осуществлять монетарную политику Может возникнуть негативное отношение граждан. В большинстве случаев население обвиняет правительство в обмане и старательно избавляется от наличных денег
    Снижаются издержки, связанные с трудностями при расчётах. При урезании лишних нулей существенно упрощаются расчёты Деноминация не всегда приводит к снижению уровня инфляции. В некоторых случаях может возникнуть обратный процесс – быстрое повышение уровня инфляции, вызванное недоверием населения к новым денежным знакам. Новые деньги выглядят меньше, и население тратит больше, что приведёт обратно к инфляции
    Снижаются объёмы долларизации экономики государства при помощи повышения доверия граждан к национальной валюте и снижения инфляции

    Деноминация может способствовать росту экономики, когда проводится при определённой экономической стабильности, при приостановке инфляционных процессов и минимальных показателях уровня инфляции. В обратном случае эффектом от деноминации будет лишь усугубление экономического кризиса.

    Осуществление процесса деноминации

    Деноминация является поэтапным процессом:

    1. Принимается решение правительства о проведении деноминации.
    2. Проводятся экономические расчёты, согласно которым утверждаются пропорции, в каких будет уменьшаться денежная масса в государстве. Обычно, коэффициент кратен числу 10 (10:1, 100:1, 1 000:1 и т. д.). Самым большим коэффициентом был триллион к одному (при деноминации в Германии в 1923 г.).
    3. Печатаются денежные купюры нового образца.
    4. Постепенно выводятся из оборота старые банкноты и монеты, выдаются новые деньги. Это происходит таким образом: денежные средства, попавшие в банки при инкассации, изымают из оборота и заменяют новыми. При выдаче наличных банки выдают только новые купюры.
    Читайте также:  Плата за вет свидетельства

    Государством утверждается определённая дата, после которой старые деньги приниматься не будут. В переходный период действительны оба вида денег, но цены уже рассчитываются по новому номиналу. Например, если вы хотите купить плитку шоколада за 70 рублей, то старыми банкнотами нужно будет заплатить 70 тыс. р. (если коэффициент деноминации 1 000:1).

    Примеры проведения деноминации

    Деноминация проводится после экономического кризиса, при котором происходит обесценивание национальной валюты в сотни раз. Основной предпосылкой этого процесса является трудность управления денежной массой. Объявление денежной реформы считается сигналом о стабилизации кризисной ситуации, уменьшении уровня инфляции до определённых значений и росте экономики.

    После того, как распался Советский Союз, среди стран СНГ только Эстонией, Казахстаном, Арменией и Киргизией не проводилась деноминация. В разное время эту процедуру проводили многие страны постсоветского пространства:

    Государство Год проведения Коэффициент
    СССР 1922 10 000:1
    1947 10:01
    1961 10:01
    Россия 1998 1 000:1
    Белоруссия 1994 10:01
    2000 1 000:1
    2016 10 000:1
    Латвия 1993 200:01:00
    Литва 1993 100:01:00
    Молдавия 1993 1 000:1
    Узбекистан 1994 1 000:1
    Грузия 1995 1 000 000:1
    Украина 1996 100 000:1
    Таджикистан 2000 — 2001 1 000:1
    Азербайджан 2006 5 000:1
    Туркмения 2009 5 000:1

    Видео по теме:

    Возможные риски и минимизация потерь

    Какую-то часть испытываемых трудностей населения при проведении деноминации можно отнести к сфере психологии или общего настроения. Другие проблемы могут связываться с техническими и организационными сбоями при замене денежных купюр:

    • возникают опасения и распространяются панические слухи, что внезапно прекратят обменивать старые деньги, начнутся трудности с расчётами или проблемы с получением наличности в банках. Паникёры быстро избавляются от наличных денег, приобретая товары или валюту, тем самым поднимают стоимость товаров и курс иностранной валюты;
    • в первые дни реформы население растеряно, в банковских учреждениях и предприятиях торговли возникают очереди;
    • ещё одной психологической проблемой является то, что после большого номинала старых купюр, цены на деноминированных ценниках кажутся мизерными и потребитель начинает покупать больше;
    • предприятия торговли при уменьшении номинала цен, производят округление в большую сторону, и расходы, хоть ненамного, но возрастают;
    • при проведении денежной реформы нужно готовиться к тому, что при перенастройке программного обеспечения возможны сбои в работе банковских организаций, при осуществлении платежей, при оплатах за мобильную связь, через интернет или расчётах с пластиковой карточки;
    • после нормализации деятельности банков не помешает проверить состояние депозита или карточного счёта;
    • имеется вероятность того, что не во всех банкоматах будет наличность в купюрах нового образца;
    • эксперты рекомендуют не паниковать перед денежной реформой, но если есть желание распределить риски, можно вложить средства в недвижимое имущество или в пакет различной твёрдой валюты;
    • автомобиль считается плохим вложением денег, так как быстро теряет стоимость. Золото целесообразно приобретать для долгосрочных вложений (на несколько лет или десятилетий).

    Прогнозы о намечающейся деноминации российского рубля тревожат сограждан, у которых «отрезание нулей» 1997 года ассоциируется с последовавшим дефолтом и девальвацией рубля. Разберемся, что такое деноминация валюты, зачем она проводится, какие отрицательные и положительные последствия сулит, а также вспомним обмены дензнаков, проводившиеся в 20 и 21 веке в России и зарубежных странах.

    Деноминация это…

    «Большой толковый словарь» содержит два омонима «деноминация», относящихся к разным сферам деятельности.

    Деноминация в религии – это разновидность вероисповедания или религиозной организации.

    Деноминация в экономике – уменьшение номинала денежных знаков, проводящееся для упрощения расчетов, укрепления валюты и упорядочения денежного обращения.

    Простыми словами: деноминация это обмен старых купюр на новые с меньшим количеством нулей. Изменение номинала банкнот часто сопровождается возвращением в оборот монет, вышедших из употребления из-за гиперинфляции. Пропорционально снижаются цены на товары и услуги, коммунальные тарифы. А также зарплаты, пенсии, стипендии и прочие выплаты.

    Деноминация может проводиться двумя способами:

    постепенная замена старых дензнаков новыми в течение длительного времени;

    денежная реформа конфискационного характера, при которой население теряет значительную часть сбережений.

    Цели деноминации

    Принимая решение провести деноминацию, правительство преследует определенные цели и пытается решить несколько задач:

    Читайте также:  Колония поселения номер 8

    сокращение расходов на печатание денег за счет уменьшения количества банкнот, увеличения их качества и срока службы;

    упрощение расчетов, в первую очередь наличных;

    укрепление валюты государства, иногда в сопровождении с ограничением хождения в стране иностранных валют (прежде всего USD);

    выявление скрытых доходов, или скорее «лишних» денег «из-под матрацев»

    На практике из перечисленного удается не всё и не всегда. Например, в России в 1998 году и позднее доллар продолжал ходить, несмотря на деноминацию.

    Последствия, плюсы и минусы

    Рассмотрим плюсы и минусы деноминации для национальной экономики и населения страны.

    Положительные стороны:

    повышение удобства и скорости наличных расчетов;

    уменьшение количества купюр в кармане покупателя;

    упрощение финансовой отчетности для бизнеса и планирования личного / семейного бюджета для граждан;

    повышение качества и степени защиты банкнот;

    уменьшение затрат центробанка и финорганизаций на перевозку денег

    Отрицательные стороны:

    округление цен в сторону увеличения стоимости товаров и услуг. Т.е. если товар стоил 147 тысяч рублей, а после сильнейшего «обрезания нулей» — 14,7 копеек, то цена скорее всего будет округлена до 15 копеек;

    трудно привыкать к новым дензнакам и изменившимся ценам;

    обмен большего количества наличности на меньшее психологически воспринимается как осуществляемое властями грабительство

    Последствия деноминации зависят от ее условий и положения в экономике страны.

    Если «отрезание нулей» проводится в момент экономического роста, после преодоления гиперинфляции, носит бесконфискационный характер и сопровождается мощной разъяснительной кампанией – процесс проходит безболезненно и позитивный эффект превышает негативный.

    В противном случае высока вероятность:

    паники населения, вызывающей ажиотажный спрос на инвалюту и определенные товары;

    нового роста инфляции;

    повторного обесценивания деноминированной валюты вместо укрепления

    Деноминация рубля в СССР и России

    Деноминация в СССР и современной России проводилась несколько раз:

    во время денежной реформы 1922-1924 гг. обмен дензнаков проходил трижды. В 1922 году состоялось две деноминации совзнаков и была введена стойкая денежная единица червонец – 10-рублевая банкнота, имевшая золотое содержание. В 1924 году произошел обмен совзнаков образца 1923 г. на советские рубли в казначейских билетах 50 000 : 1, поступили в обращение советские разменные монеты;

    деноминация рубля 1997 года 1000 : 1 – с 1 января 1998 вышли из оборота старые монеты, а обмен старых купюр на новые завершился только в 2003 году. Дефолт 1998 года был вызван не «отрезанием нулей», а другими факторами

    Будет ли деноминация в России в обозримом будущем? Эксперты ее не ждут по следующим причинам:

    явного переизбытка наличности не наблюдается;

    гиперинфляции в стране в течение последних лет не было, более того – в 2016 году Росстат зафиксировал самую низкую инфляцию;

    массовая замена дензнаков требует немалых затрат, к которым федеральный бюджет не готов;

    доля наличных расчетов постоянно снижается в пользу безналичных;

    слишком высок риск издержек в случае, если электронные платежные системы не успеют «поменять нолики» вовремя.

    Тем не менее периодически слухи о деноминации возникают и даже иногда сопровождаются в интернете образцами новых денег. К примеру, такие разговоры были уже 10 лет назад с публикацией в источниках, не принадлежащих к «желтой прессе» — однако остались слухами.

    Деноминация валют: примеры

    Сегодня на слуху деноминация в Республике Беларусь 2016 года, где происходил обмен купюр 10 000 : 1 с выпуском семи новых банкнот номинала 5-500 рублей и восьми монет от 1 копейки до 2 руб. Монеты в карманах белорусов, переживающих уже третью деноминацию, появятся впервые за годы независимости. Обмен старых дензнаков на новые завершится в 2019 году.

    Две крупнейшие деноминации на постсоветском пространстве (обе успешные):

    в Грузии в 1995 году – обмен на новую валюту лари 1 000 000 : 1;

    на Украине в 1996 году – обмен купонокарбованца на гривну 100 000 : 1

    Примеры крупной деноминации мировых валют:

    в Турции в 2005 году прошла деноминация местной лиры 1 000 000 : 1, не приведшая к серьезным отрицательным последствиям, если не считать некоторой путаницы с розничными ценами, часто не в пользу торговцев;

    в Зимбабве местный доллар за четыре года претерпел три «отрезания нулей» – 1000 : 1 в 2006, 10 млрд : 1 в 2008 и 1 трлн : 1 в 2009 году. Все эти меры не помогли остановить гиперинфляцию, и правительство было вынуждено отказаться от национальной валюты в пользу доллара США. Только после этого экономика страны несколько стабилизировалась;

    в Венгрии 1 августа 1946 года старая валюта пенгё, попавшая под рекордную гиперинфляцию, обменивалась на форинт с коэффициентом 4х1029 : 1 (400 октиллионов к одному);

    в Германии, пережившей кризис после поражения в Первой мировой войне, в 1923 году старые рейхсмарки обменивались на новые 1 трлн : 1.

    Деноминация – это изменение (кратное уменьшение) нарицательной стоимости денежных знаков (номинала национальной валюты), которое проводится в целях стабилизации национальной валюты, упрощения денежных расчётов и замены старых купюр.

    Читайте также:  Лист ежевики польза и вред

    Причины проведения деноминации

    Основной причиной для проведения деноминации является финансовый кризис в стране, который может быть вызван как внешними так внутренними причинами.

    К внешним причинам проведения денежной реформы государством можно отнести:

    мировой финансовый кризис;

    война с внешними врагами.

    К внутренним причинам проведения денежной реформы государством можно отнести:

    непрофессиональное управление экономикой;

    рискованная стратегия развития экономики;

    сложная политическая обстановка;

    военные конфликты внутри страны;

    природные катаклизмы, разрушившие ряд производств.

    Следствием перечисленных негативных событий является замедление роста экономики страны.

    Цели проведения деноминации

    Проведение деноминации, как средства стабилизации экономики, проводится для достижения следующей цели:

    укрепление национальной валюты;

    вывод из оборота денежных средств, которые были получены незаконным путем. Например, при обмене денежных средств в процессе деноминации физическим и юридическим лицам необходимо предоставить справки об источнике получения обмениваемых денежных средств, в случае если обменивается сумма свыше установленного государством лимита.

    Так, если гражданин продал свою квартиру, то он должен предоставить договор купли-продажи.

    Если организация реализовала товар, то факт отгрузки товара покупателям должен быть отражен в бухгалтерских документах предприятия.

    рост внутренней экономики государства. После проведения деноминации рост экономики страны происходит за счет следующей цепочки экономических процессов: подорожание иностранной валюты приводит к уменьшению импорта, увеличению спроса на товары отечественного производства, росту производства внутри страны, увеличению объема уплаченных в казну государства налогов и увеличению количества рабочих мест, росту национальной экономики и повышению благосостояния граждан страны;

    упрощение денежных расчетов. Удобнее считать деньги меньшего номинала.

    Что необходимо для проведения деноминации

    Для того чтобы проводить деноминацию, необходимо, чтобы было выполнено как минимум два условия:

    В стране должна произойти гиперинфляция. То есть количество денег должно увеличиться настолько, чтобы ими стало неудобно пользоваться.

    Кризис должен миновать. То есть экономическая ситуация в стране должна стабилизироваться.

    Только в этих условиях можно проводить деноминацию.

    Сроки проведения деноминации

    В зависимости от сроков (скорости) проведения денежной реформы различают две разновидности деноминации:

    Быстрая деноминация. Денежная реформа длится всего несколько недель. Население не успевает обменять все денежные средства, что приводит к потере накоплений.

    Долгая деноминация. Денежная реформа длится несколько месяцев. Новые купюры поступают в обращение вместе со старыми банкнотами. При этом старые купюры постепенно выводятся из оборота.

    Процесс проведения деноминации

    Процесс деноминации проходит в несколько этапов:

    1 этап. Принятие решения на уровне правительства государства о проведении денежной реформы;

    2 этап. Проведение экономических расчетов и, согласно сделанным выводам, утверждение пропорции, в которой будет производиться уменьшение номинала денежной массы в стране.

    3 этап. Печать новых денежных банкнот;

    4 этап. Постепенный вывод из оборота старых банкнот и монет и выдача новых банкнот и монет. Этот процесс осуществляется по следующему алгоритму: старые денежные купюры и монеты, которые попадают в банк при инкассации, изымаются из оборота и заменяются новыми деньгами. Выдача наличных денежных средств из банка проводится только новыми купюрами.

    При этом государство устанавливает определенную дату, после которой прием старых денег в банки или же расчет ими становится невозможным.

    Во время переходного периода оба вида денежных средств имеют равные права, но цены уже исчисляются только в новом номинале.

    Плюсы и минусы от проведения деноминации

    Основную выгоду от проведения денежной реформы получает государство:

    сокращение расходов на печатание денег за счет уменьшения количества банкнот, увеличения их срока службы;

    повышение качества и степени защиты банкнот;

    уменьшение количества купюр в кармане покупателя;

    упрощение финансовой отчетности для бизнеса и планирования личного / семейного бюджета для граждан;

    стабилизация денежной единицы;

    упрощение денежных расчётов, в первую очередь упрощение наличных расчетов.

    повышение удобства и скорости наличных расчетов;

    уменьшение затрат Центрального банка России, финансовых и кредитных организаций на перевозку денег.

    Отрицательные стороны от проведения денежной реформы, заключаются в следующем:

    округление цен в сторону увеличения стоимости товаров и услуг;

    трудность привыкания к новым дензнакам и изменившимся ценам;

    затраты на печатание новых денежных купюр;

    Такая денежная реформа сопровождается последствиями для экономики страны.

    К ним относятся:

    увеличение экспорта, что даёт возможность получить значительное число государственной валюты.

    повышение цен на импортную продукцию.

    затруднённость сохранения накоплений в государственной валюте по причине вывода их из оборота.

    Заключение

    Под деноминацией понимается инструмент финансового регулирования, который правительство страны и центральный банк применяют для стабилизации национальной валюты или упрощения денежных расчетов.

    При деноминации происходит сокращение номинальной стоимости национальной валюты на 1 или несколько порядков, то есть в 10/100/1000 раз.

    Деноминация осуществляется для борьбы с инфляцией и применяется тогда, когда постоянно растущие цены требуют ввода всё большего количества денежных купюр

    Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.

    Комментировать
    1 просмотров
    Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

    Это интересно
    No Image Советы юриста
    0 комментариев
    No Image Советы юриста
    0 комментариев
    No Image Советы юриста
    0 комментариев
    No Image Советы юриста
    0 комментариев
    Adblock detector