No Image

Во что вложиться в 2018 году

СОДЕРЖАНИЕ
0 просмотров
12 декабря 2019

С каждым днём всё больше людей задается вопросом о том, во что инвестировать средства в 2018 году. В режиме галопирующей инфляции каждому хочется сохранить и увеличить капиталы.

Давайте поговорим о том, во что действительно выгодно и безопасно инвестировать в 2018 году, разберем основные правила опытных инвесторов и распространенные ошибки новичков.

Что такое инвестиции?

Инвестициями называются вложения денежных средств с целью получения дохода. Подобное размещение капитала несёт определенные риски, ведь инвестиции окупаются только в прибыльных проектах.

Инвестирование по праву считается сложным процессом, ведь нужно учитывать не только возможные приобретения, но и упущенные возможности, и риски и непредвиденные обстоятельства. Инвестиции требуют постоянного контроля и непрерывного изучения рынка.

Во что лучше инвестировать в 2018 году?

Однозначно ответить на этот вопрос сложно. Давайте для начала разберем основные правила инвесторов, которые позволят грамотно вкладывать средства ещё на первом этапе этой сложной работы.

  1. Вкладывать только свои средства. Ни в коем случае нельзя инвестировать одолженные деньги и брать кредиты для того, чтобы приумножить капиталы. Этот постулат известен каждому инвестору. Да, опытный специалист в вопросах инвестирования может получить внушительную прибыль при удачном стечении обстоятельств. Но где гарантии, что он не потеряет своих денег? Так что не рискуйте чужими средствами, последствия подобных поступков могут быть крайне печальными.
  2. Помните об основном источнике дохода. Даже самые успешные первые инвестиции не будут приносить столько прибыли, чтобы заменить основной доход. Вложенные средства, особенно первое время, могут стать способом получения пассивного дохода. Не стоит забывать и о неизбежных рисках инвестирования, лучше, вложив средства, сосредоточиться на своей основной работе.
  3. Составьте четкий инвестиционный портфель, план инвестирования. Помните золотое правило всех инвесторов: “никогда не кладите яйца в одну корзину”. Потратьте время, разберитесь с наиболее успешными для себя инвестиционными проектами, выберите подходящие направления. При инвестировании не забывайте: экономическая ситуация меняется очень быстро, важно уметь адаптироваться к ней и при необходимости менять стратегию инвестирования.
  4. Продолжайте вкладывать прибыль. В идеале полученные от инвестирования средства следует вкладывать в другие проекты. Ведь если тратить больше, чем зарабатываешь, не удастся выйти на новый уровень. Поэтому дополнительный доход следует рассматривать как возможность для увеличения прибыли.
  5. Контролировать денежные потоки. Нельзя вложить средства и забыть об их существовании. Важно непрерывно контролировать ситуацию на рынке, чтобы при необходимости сменить тактику инвестирования.

Во что следует инвестировать в 2018 году?

XXI век открывает новые возможности для вложений. Давайте рассмотрим наиболее распространенные варианты инвестирования средств для начинающих вкладчиков.

Банковские вклады

В любом финансово-кредитном учреждении у инвестора есть возможность положить денежные средства на депозитный счет. Ежемесячно часть денег будет возвращаться в виде процентов.

Преимущества вкладов: Главным преимуществом депозитов по праву можно назвать низкие риски. Действительно, если застраховать вклад, то вероятность потери денег равна нулю. Можно ежемесячно получать стабильные проценты, не беспокоясь о сохранности средств.

Недостатки вкладов: Основным минусом банковских вкладов является небольшая прибыль. Ежегодный процент, который гарантируют финансово-кредитные учреждения, составляет 6-9. Учитывая, что реальный уровень инфляции в нашей стране может достигать 15-16%, часть денег со временем все равно “сгорит”.

Драгоценные металлы

Каждому из нас знакома ценность золота, платины и палладия, поэтому многие граждане инвестируют в 2018 году именно в драгоценные металлы.

Преимущества драгоценных металлов: Золото, серебро, палладий и другие драгоценности не обесцениваются стремительно, поэтому на них сложно потерять деньги за короткий срок.

Недостатки: Инвестиции в драгметаллы — это вложения, которые окупаются долго. Невозможно оценивать срок окупаемости инвестиций в краткосрочной перспективе. Кроме того, инвестор должен уметь оценивать перспективы вложений после того, как металлы резко упадут в цене.

Кстати, золото в слитках придется хранить в банке или открывать обезличенные металлические счета, что неизбежно сопряжено с определенными рисками.

Вложения в паевые инвестиционные фонды

Вариант инвестиций в паевые фонды остаётся востребованным в 2018 году. ПИФы создаются с целью аккумуляции средств и их вложений в ценные бумаги, драгоценные металлы и другие проекты.

Управление фондом доверяют управляющей компании, которая имеет необходимые навыки и умения. Таким образом инвестор получает пассивный доход от паев, а УК — комиссионные за свою работу.

Преимущества ПИФов: Вкладывая деньги в паевые инвестиционные фонды в 2018 году инвестору не придется долго разбираться с потоками и определять ситуацию на рынке. Достаточно один раз выбрать паи, чтобы потом получать высокий доход.

Недостатки ПИФов: Высокие риски. Конечно, можно вложиться в низкорисковые фонды, но и доходность подобных инвестиций будет минимальной (аналогично депозиту в банке).

Инвестиции в ценные бумаги

Подобный вариант инвестирования схож с вложениями в ПИФы, однако, в данном случае, человек сам управляет ценными бумагами. Можно вкладывать деньги в акции, еврооблигации и облигации.

Преимущества ценных бумаг: Если грамотно подойти к выбору бумаг и управлению денежными потоками, можно заработать внушительные суммы.

Недостатки: Огромные риски. Опытные инвесторы не советуют начинающим вкладывать деньги в ценные бумаги, если они не имеют никаких знаний и опыта в этом вопросе.

Инвестиции в иностранную валюту

Перспективным вариантом инвестирования в 2018 году является покупка иностранной валюты и игра на фондовой бирже.

Преимущества вложений: Можно получить высокий доход от разницы котировок.

Недостатки: Высокие риски. В лучшем случае можно не получить никакой прибыли, в худшем — потерять средства. Не каждый инвестор обладает необходимыми знаниями для управления денежными потоками.

Вложения в недвижимость

Купив жилую или коммерческую недвижимость, можно обеспечить себе стабильный пассивный доход.

Преимущества недвижимости: вложения в недвижимость отличаются низкими рисками и стабильностью. Например, купив квартиру, можно сдавать ее в аренду, каждый месяц получая около 20-30 тысяч рублей.

Недостатки: инвестиции в недвижимость требуют существенных вложений (от 1 миллиона рублей). При этом срок окупаемости жилой недвижимости составляет около 10-15 лет.

Выгодным вариантом инвестирования в недвижимость станет работа с частными займами. Как это происходит? Все просто:

  1. Вы выбираете надежное агентство недвижимости.
  2. Инвестируете средства в займы.
  3. Ежемесячно получаете от 3-5% годовых.

Преимущества подобного вида инвестиций очевидны — это низкие риски, высокие ежемесячные выплаты и, конечно, экономия времени. Начинающему инвестору не надо постоянно следить за денежными потоками. Главное — довериться проверенному агентству.

Более 10 лет агентство “TOR” работает на рынке недвижимости Санкт-Петербурга. Мы сформировали огромную базу заёмщиков, в которых мы уверены и гарантируем инвесторам высокую прибыль и низкие риски вложений.

Мы готовы работать с инвестициями от 300 000 рублей. Звоните и записывайтесь на консультацию: +7 (812) 389-24-50.

Инвестпривет, друзья! Нередко финансовые консультанты, когда их спрашивают, куда инвестировать деньги в 2018 году, просто перечисляют имеющиеся инструменты со всеми их достоинствами и недостатками, оставляя читателя в недоумении: так куда вкладывать-то наиболее перспективно? Поэтому мы пойдем другим путем (с). Я расскажу вам о том, что реально может «выстрелить» в 2018 году, а куда вкладывать, скорее всего, чуть больше, чем бесполезно.

Читайте также:  Протокол и решение отличия

Валюта – медленная реанимация

Банки медленно, но верно начинают поднимать ставки по валютным вкладам. Кроме рублевых – эти-то как раз падают как звезды с неба . Если смотреть статистику banki.ru, то из банков, входящих в ТОП-100, самые высокие проценты по долларовым вкладам предлагают:

  • Просвязьбанк – 3,5%;
  • СМП Банк – 2,5%;
  • Восточный банк – 2,45%;
  • Кредит Европа Банк – 2,4%;
  • Россельхозбанк – 2,35%;
  • Альфа-банк – 2,3% и т.д.

Но будьте внимательными: для того, чтобы получить максимальную ставку, обычно нужно выполнить ряд нехилых условий: положить на счет больше 100 тыс. долларов, оформить дополнительный продукт (например, инвестиционное страхование жизни) или сделать вклад онлайн (через интернет-банк или тот же banki.ru). Так что внимательно читайте условия, чтобы не попасться впросак.

Ну и обращайте внимание на условия. Если нужен вклад с активным управлением, то проценты по нему будут ниже. Самые высокие ставки – по вкладам без капитализации и возможности пополнения / снятия. Положил в кубышку на год – снял, когда вышел срок.

Недвижимость – для себя, но не для аренды

Если вы решили инвестировать в 2018 году, то я вас предупреждаю.

Цены на жилье зависли на одном уровне. Подниматься они пока не собираются, не поможет даже виагра ипотека, которая в идеале должна сделать квадратные метры доступнее. В результате получается, что спекулировать на росте цен на недвижимость не получится.

Плохая будет идея с арендой. Расходы на обслуживания жилья растут:

  • услуги ЖКХ дорожают так, как будто наши квартиры топят углем, а электричество доставляют грузчики в аккумуляторах;
  • налоги растут как на дрожжах;
  • появляются дополнительные «опции», за которые требуется доплата – капремонт, общедомовое имущество, замена труб и т.д.

Денег у населения становится меньше, поэтому и цены на аренду корректируются. В результате получается, что платить за содержание дома приходится больше, а заработок – снижается.

Приобретать недвижимость я рекомендую только в двух целях:

  • если вам негде жить, и вы заколебались снимать жилье (ставки по ипотеке настолько низки, что иногда платить по кредиту выходит дешевле, чем арендовать);
  • если вы решили взять ипотеку и поселить жильцов в квартиру, чтобы они фактически платили ипотеку за вас.

В иных случаях лучше обратить внимание на другие инструменты.

ОФЗ-н – для консерваторов

Народные облигации… нет, не произвели фурор – несмотря на то, что Сбербанк и ВТБ утверждают обратное. Дело в том, что их выпуск получился каким-то странным. С одной стороны, ОФЗ-н – это инструмент для начинающих инвесторов, очень надежный и достаточно прибыльный (по сравнению с депозитами). С другой стороны, ему не хватает ликвидности, банки дерут огромную комиссию за продажу и покупку бумаг, а доходность растет только со временем.

В результате для начинающих инвесторов ОФЗ-н оказались сложноватым для понимания инструментом, а профессиональных не привлекли за счет своих недостатков.

Во втором и последующих выпусках Минфин обещал (скрещиваем пальцы) ликвидировать минусы и сделать ОФЗ-н идеальным инструментом для консервативных инвесторов.

Но если вы решили вкладывать в ОФЗ-н по методу «купи и держи» и готовы держать бумаги более 3 лет – это идеальный вариант. Тем более, если вы решили инвестировать деньги в 2018 году.

ОФЗ и ИИС – по-прежнему работает

  • ОФЗ – сверхнадежный актив, доходность гарантирована самим государством, причем она (доходность) находится выше депозитов;
  • с купонов и реализации ОФЗ с прибылью не нужно платить НДФЛ – вы заберете всё, что заработаете;
  • с помощью ИИС вы сможете получить налоговый вычет на сумму пополнения.

В итоге доход будет такой: купон + курсовая разница + вычет. Заплатите самый минимум – комиссию брокеру и депозитарку.

Российские акции в тренде

Акции российских предприятий растут (конечно, не все, но в массе своей растут). При этом они находятся на историческом минимуме. Помните – покупайте дешевле, а продавайте дороже. В общем, сейчас можно хапнуть акции дешевле.

Обычно я очень радуюсь санкциям – в том плане, что паникеры начинают сбывать акции и ОФЗ. А умные люди их скупают. Посудите сами – ОФЗ выпуска 26225 номиналом в 1000 рублей я купил за 964. Сейчас она стоит уже 971. Дата оферты – 2034 год.

С акциями тоже самое. На фоне санкций они регулярно падают – это самый лучший момент для покупки.

О том, каким стратегиям следовать при покупке акций – читайте здесь: Инвестиции в акции: какие есть стратегии

ПИФы и ETF – для тех, кто хочет зарабатывать, доверяя профи

Если же сами не решаетесь торговать, то можете доверить это дело профессионалам. Да-да, тем самым управляющим компаниям.

Конечно, после 2014 года доверия к ПИФам у народа поубавилось – но тогда деньги не терял только тот, у кого их не было. И управляющие компании, потерявшие деньги, не виноваты ни в чем – если разобраться в ситуации непредвзято. Важнее было, как быстро они отыграли потери.

Какой фонд выбрать – это тема отдельной статьи. Тем не менее, профессиональные управляющие могут работать с ценными бумагами более эффективно – хотя бы за счет того, что у них больше капитал и они обладают инсайдерской информацией.

Альтернативой ПИФам являются ETF – биржевые инвестиционные фонды. Они предлагают к продаже не ПИФы, а акции. В остальном – всё так же.

МФК – высокий доход и высокие риски

После чистки рынка МФО остались только МФК – микрофинансовые компании. Только они имеют право привлекать инвестиции от частных лиц.

МФК предлагают хорошую доходность – в районе 15-20% годовых, но риски достаточно высокие. Инвестиции ничем не защищены (от слова совсем). Например, тот же ПИФ не может разориться в один день, а вот МФК – вполне.

К тому же порог входа в них высок – 1,5 млн рублей. Рисковать или нет такой суммой – решайте сами.

Если же хотите инвестировать в МФК без таких рисков, рассмотрите вариант покупки долей компании. Есть и такое.

Криптовалюта – выбор для смелых

Если вы решили заработать на биткоине – поздравляю, вы опоздали .

А если серьезно, то на криптовалюте заработать можно и сейчас, но на порядок сложнее. Года два назад можно было просто купить биткоин – и сидеть на попе ровно, ждать, пока курс дорастет до хорошего уровня.

Сейчас же зарабатывать на криптовалюте можно на бирже – есть и фьючерсы, и торговля с плечом. Но инструмент этот по-прежнему отчаянно волатильный – и предназначен для отчаянных парней.

На всякий случай – вот статья, в которой описаны перспективные криптовалюты 2018 года.

Краудинвестинг – возможно, «инвестинг» нового поколения

Если вы думаете, куда инвестировать в 2018 году – подумайте о краудинвестициях, или коллективных вложениях.

В России не так много площадок, где можно легально и безопасно вложиться в проекты. Наиболее известные:

  • Альфа-Поток – площадка от Альфа-банка;
  • Город денег;
  • StartTrack.
Читайте также:  Продам лекарства вконтакте спб

Есть и другие, но сложно отличить их от хайпов – высокодоходных компаниях, на деле оказывающихся финансовыми пирамидами.

О том, как инвестировать в бизнес, я написал вот здесь (точнее, вон там).

Страхование и пенсия – подумайте о будущем

Обязательно стоит подумать о будущем. Если вы размышляете, куда вложить деньги в 2018 году, то инвестируйте свои капиталы в двух направлениях.

Первое – страхование. Чтобы не пускать деньги на ветер, выберите инвестиционное или накопительное страхование. Помимо финансовой защиты вы получите дополнительный доход. Рекомендую полисы от ВТБ, РГС и Альфа-Банка.

Второе – пенсия. Нет, это не переложить деньги из ПФР в НПФ – в любом случае это не очень хорошая идея. Я говорю об индивидуальной пенсии. Например, оригинальную программу софинансирования пенсии предлагает Финам. По сути, это вложение в долгосрочные бумаги. Похоже на доверительное управление, только с гарантией вашего пожизненного содержания.

Если умрете раньше, то не беспокойтесь – деньги не испаряться, а перейдут наследникам. Что уж они с ними будут делать – поставят вам памятник или передерутся из-за миллионов, это их дело.

Куда не стоит инвестировать в 2018 году

Есть несколько финансовых инструментов, в которые вкладывать в 2018 году я не советую. Какие? Сейчас узнаете! Поехали, как говорил Гагарин.

Депозиты в рублях. Ключевая ставка падает. И проценты по депозитам падают. Лучше выводите деньги из банков и пускайте их размножаться преумножаться. Благо, способов много. А банки сейчас очень ненадежные. Набиуллина бдит.

Структурные продукты. По сути, это депозит + рисковая стратегия. Чем доверять «экспертам», которые в любом случае срубят свое бабло в виде комиссии, лучше самим вложиться в любую акцию или ОФЗ. Уж счет на бирже и купить ценные бумаги вы не сможете, разве?

Деривативы. Неопытным игроками их стоит избегать, как и торговли с плечом. Опционы и фьючерсы – для искушенных трейдеров.

Продажи в шорт. Аналогично. Оставьте короткие продажи для профессионалов. Шорт – необеспеченная позиция, и если что – вы потеряете больше, чем приобретете. Тем более, что инвестор всегда торгует в лонг. Шорт – для спекулянтов.

ICO. Очень зыбкий инструмент. ICO сегодня есть, завтра его нет. Много мошенников. Лучше поостеречься.

ПАММ-счета и форекс. Здесь высокие торговые риски, так как торговля идет с сумасшедшими плечами – 1:100, а то и 1:500. Один рывок «не туда», и вас сметет. Особенно, если маленький капитал. ПАММ – уже более реально для инвестиций, но и их может смести «не туда».

Бинарные опционы. Казино. Однозначно избегаем.

Хайпы. Это пирамиды. В них зарабатывают только сами создатели. Поэтому либо делайте хайп (шутка), либо не связывайтесь с ними.

Итак, куда лучше всего инвестировать в 2018 году – это вы решайте сами. Я дал список наиболее популярных и перспективных инструментов и описал их плюсы и минусы. А куда вы понесете свои капиталы – зависит от вашей склонности к риску и аппетиту. В любом случае желаю удачи – и да пребудут с вами деньги!

Читайте еще, это интересно!

Добавить комментарий Отменить ответ

Об авторе

Инвестпривет! Меня зовут Михаил Чуклин, и я автор блога. Много лет занимаюсь финансовой аналитикой, делаю прогнозы, пишу обзоры на различные сайты экономической тематики. И, конечно, занимаюсь самостоятельным инвестированием.

Однажды я подумал: “А почему финансовые блоги должны быть сухими и исключительно аналитичными? Неужели нельзя рассказывать о финансах так, как будто это захватывающий триллер или юмористический роман?”

Так я и придумал финансовый блог alfainvestor.ru, где воплотил свои задумки. Приветствую вас на нем и обещаю, что скучно точно не будет.

Рассказываю о личных финансах, инвестициях и банках с юмором и демотиваторами. Я их сам делаю 🙂

Важно: я не являюсь инвестиционным советником или профессиональным консультантом в сфере инвестирования. На своем блоге я даю обзоры банковских и биржевых продуктов и выражаю свое мнение относительно них, но это не является руководством к действию! Решение об инвестировании вы принимаете сами и все соответствующие риски берете на себя! Как автор, я не несу ответственности за возможные убытки и потери.

Приветствую! Этот год нельзя назвать скучным и предсказуемым: ни для России, ни для мировых финансовых рынков. Индексы как Росии и США росли прекрасно, за прошедшие 10 месяцев мой портфель подрос процентов на 20.

Что дальше? Как сохранить капитал в ситуации высокой неопределенности? Во что вложить деньги в 2019—2020 годах? Для удобства я разделил инструменты по целям: не потерять, заработать на росте актива и/или пассивном доходе и получать доход в валюте.

Чтобы не потерять

Сюда я отнес инструменты с почти 100% надежностью. «Почти» — потому что риски присущи даже самым консервативным инструментам. Все три актива лишь частично компенсируют потери от инфляции!

Если ваш инвестиционный горизонт слишком короткий для рисковых активов, особого выбора у вас нет. Идеи «заработать» выше инфляции тоже придется оставить, поэтому единственное что вам остается — банальные банковские вклады.

Если ваш капитал нужно попытаться сохранить в первую очередь от себя-любимого, то лучше открывать именно срочные депозиты, без права пополнения и снятия (например, продукт «Сохраняй» от Сбербанка). На таких вкладах всегда предлагают максимальную процентную ставку. И запрещают снимать часть вклада до момента его закрытия.

Главное, не забывайте об «ограничителе» в виде 1,4 млн. рублей в одном банке. Именно столько (и не копейкой больше) вернет Агентство по страхованию вкладов в случае банкротства банка.

Надежные облигации

Если у вас чуть больший горизонт и чуть выше финансовый IQ — вы наверняка заинтересуетесь этими долговыми бумагами. Судите сами: риски банкротства государства гораздо ниже, чем риски банкротства какого-то одного банка, пусть даже и крупного. Плюс, доходность облигаций почти всегда выше банковского депозита.

Кстати, вы в курсе, что на те деньги, что вы оставляете в виде вклада, банк практически тут же покупает облигации и тем самым зарабатывает разницу в процентах ничем не рискуя?

Самыми надежными считаются облигации федерального займа. Их погашение гарантируется правительством Российской Федерации. Но облигационный портфель лучше формировать из бондов разных типов. Благо, символическая стоимость облигации (всего 1000 рублей) это вполне позволяет.

Советовать что-то конкретное можно только зная конкретно ваш инвестиционный план, поэтому ниже я приведу пару интересных на мой взгляд бумаг.

К примеру, ОФЗ-ПК – это облигации с переменным купоном. Размер купона привязан к средней ставке РУОНИА и время от времени пересматривается. ОФЗ-ПД фиксирует размер купона на постоянном уровне (например, 6-7% годовых) до момента погашения.

Но самым интересным вариантом в 2019-м я считаю бонды ОФЗ-ИН. Номинал таких облигаций постоянно индексируют на уровень инфляции (рассчитывается по индексу потребительских цен за каждый день с лагом в три месяца). По ОФЗ-ИН купон составляет 2,5% годовых выше инфляции (ИПЦ).

Читайте также:  Вопрос находится в ведении

Золото

Если честно, я не поклонник инвестиций в золото. Но финансовые консультанты рекомендуют хранить в нем хотя бы 5-10% сбережений. На случай, если все рынки вдруг одновременно сойдут с ума, и золото станет единственным мировым эквивалентом стоимости.

Заработать на золоте в прямом смысле этого слова не получится. Единственная идея, для которой оно действительно пойдет — диверсификация портфеля. Благодаря слабой корреляции с другими активами, золото будет поддерживать ваш портфель в сложные времена.

Способов прикупить желтого металла я знаю с десяток. Сейчас постараюсь быстренько пройтись по самым распространенным.

  • Физическое золото. В России (и за рубежом тоже) держать золото в слитках – слишком дорого (НДС, спред банка, аренда банковской ячейки) и опасно (если Вы будете хранить драгметалл дома).
  • ОМС. Этот вариант мне не нравится тем, что, по сути – это лишь бумажка с Вашими правами на пару грамм золота, хранящегося в каком-то определенном банке. И в случае банкротства банка вернуть деньги с обезличенных металлических счетов будет нереально. К сожалению, ОМС в системе страхования вкладов не участвуют. Разве что открыть золотой счет в «вечном» Сбербанке?
  • Инвестиционные монеты. Можно купить пару ходовых инвестиционных монет (того же «Георгия Победоносца») и держать их дома в капсулах. Места монеты много не займут, а продать их можно в любой момент. Но опять-таки с огромной потерей для себя.
  • Золотой ETF. Одним из самых лучших способов приобрести золото может стать покупка пая FXGD от FinEx на Московской бирже. Сегодня это как никогда просто и делается за 2 клика в торговом терминале. Более подробно о таком способе можно почитать в этой статье. Тем кто боится иметь дело с Российско-Ирландским ETF провайдером, могу предложить золотые паи Vanguard или iShares.
  • Обезличенное золото на Московской бирже. Об этом варианте я еще не писал, потому что появился он сравнительно недавно и доступен только у мелких брокеров. Его суть заключается в том, что можно купить обезличенное золото (и серебро тоже) напрямую на Московской бирже.
  • Золотые ПИФы. Один из худших вариантов на мой взгляд, прежде всего из-за огромных комиссий.

Чтобы заработать и/или получать пассивный доход

Если ваш горизонт инвестирования составляет хотя бы 10-15 лет, то спешу вас поздравить. Этот раздел специально для вас!

Акции

В отличие от облигаций, акции – инструменты с потенциально высокой доходностью. Эксперты считают, что в 2019-м индекс ММВБ еще вырастет, ЦБ продолжит снижать ключевую ставку, а нефть подорожает. На таком фоне у многих российских «гигантов» — неплохой потенциал роста.

Чтобы получить прибыль в будущем, сегодня можно инвестировать в ценные бумаги компаний-экспортеров: АЛРОСА (отличные показатели компании за прошлый год), «Протек», НЛМК (Роснефти в списке рекомендуемых компаний нет). Аналитики советуют обратить внимание на недооцененные в прошлом году акции ЛУКОЙЛа и Сбербанка (даже не смотря на то, что он рос весьма сильно, его pe все еще низок).

Некоторые делают ставку на подъем электроэнергетических компаний, стрельнувших в прошлом году. Особый интерес представляют акции Россети и МРСК Юга.

Основная мысль и совет — обратить внимание на компании с перспективой роста и хорошими дивидендами.

За рубежом перспективней прочих выглядит сектор высоких технологий: Facebook, Alphabet, BYD Company, Google, Amazon, Netflix, NVIDIA и другие.

Собственный бизнес

Собственный бизнес – доходный, но очень рискованный вариант. Начальный капитал нужен с первого дня, а отдачу от вложений можно получить, в лучшем случае, через полгода-год. Или не получить вовсе.

Чтобы не рисковать большими суммами, начните с проекта в Интернете. Во-первых, отпадает куча проблем вроде аренды офиса, склада и логистики. Во-вторых, стартовые суммы здесь гораздо скромнее, чем для открытия собственного дела, открытого по франшизе.

Чтобы получать пассивный доход

Недвижимость

Пассивный доход недвижимость приносит только, когда «квадратные метры» сдаются в аренду. Но рассчитывать на миллионные прибыли от сдачи обычных жилых помещений не стоит.

Привожу данные по 2016 году от аналитического центра SRG. Средняя доходность жилой недвижимости в Санкт-Петербурге составляет 7,7% в год (окупаемость вложений — 14 лет). В Москве средняя доходность ниже: 5,8% годовых при окупаемости объекта в 17 лет.

Недвижимость за рубежом приносит еще меньше – до 5-6% годовых. Решение всех организационных моментов в ряде случаев лучше передать профессиональной управляющей компании. Она будет искать жильцов, решать вопросы с текущим ремонтом и оплатой и т.д. За это ей придется «подарить» 15-20% стоимости аренды. Зато — настоящий пассивный доход!

С другой стороны, если у вас есть квартира под сдачу в аренду, можно попробовать сдавать ее посуточно (через AirBNB в основном иностранцам) и тем самым увеличить доходность до 10-12% годовых при хорошей загрузке.

Чтобы получать доход в валюте

Конечно же, чтобы получать доходы в валюте можно просто купить акции или фонды акций зарубежных компаний. Таким образом вы частично устраните риск остаться ни с чем при очередном обвале рубля. Но есть и другие способы.

Еврооблигации

Еврооблигации могут похвастаться всеми достоинствами рублевых бондов. Плюс имеют дополнительную защиту от валютных рисков. Ведь на то они и «евро», что номинированы в иностранной валюте: долларах, евро, швейцарских франках и британских фунтах стерлингов.

Сегодня на Московской Бирже представлены евробонды таких компаний как АИЖК, Альфа-Банк, Банк ВТБ, Газпром, ЛУКОЙЛ, МТС, НЛМК, Новатэк, РЖД, Роснефть, Сбербанк, ФосАгро и Уралкалий.

Средняя доходность по еврооблигациям составляет 3-5% годовых (купон выплачивается дважды в год). Минимальный номинал ценной бумаги начинается с $1000. Основная проблема таких бумаг — ликвидность. Но об этом, как-нибудь в другой раз.

Программы unit-linked

О программах unit-linked я уже как-то писал. Напомню: иностранный продукт сочетает в себе накопление, страхование жизни и инвестиции.

Причем, инвестировать можно в кучу зарубежных инструментов, недоступных частным инвесторам из России. Например, в те же взаимные фонды, где пороги входа через брокера часто начинаются с 50 000$.

Кстати, с 2013 года на Московской бирже успешно торгуется пара десятков ETF от FinEx, которые покрывают довольно большую часть рынков, ранее доступных только через зарубежных брокеров.

По некоторым из них среднегодовая доходность с середины 2014-го по середину 2016-го (в пересчете на рубли) составила около 50%. Например, FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (акции IT-сектора США) рос на 49,8% в год.

А вот валютные депозиты сегодня приносят сущие копейки (до 2% годовых). И уже никто не рассматриваются как серьезный инструмент для инвестирования.

В этой статье я привел лишь часть инструментов, доступных рядовому инвестору из России. Помните, что только собрав полноценный диверсифицированный портфель из такого рода активов можно быть уверенным в достижении стоящих перед вами вызовов!

А в какие активы Вы планируете инвестировать в 2018—2019 годах? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Комментировать
0 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
No Image Советы юриста
0 комментариев
Adblock detector